お客様対応基本方針（ＦＤ宣言）
【顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等】 ※原則１
・当社は企業活動を通じて地域社会から信頼される企業を目指します。お客様に最適な保険、サービスを提供して参ります。
《具体的な取り組み》
- お客様のニーズを的確に把握し、適切なアドバイスや最適なご提案ができるよう、定期的な社員教育・研修の実施に取り組みます。
- FD宣言を事務所内、ホームページで掲示・公表致します。
【顧客の最善の利益の追求】 ※原則２
・経営理念
企業活動を通じて地域社会から信頼される企業を目指します。
お客様の暮らしを守り、ご要望にお応えするため魅力あふれる商品をご提案します。
・行動指針
①お客様の安心と信頼のパートナーとして、 保険を通じ社会の健全な発展に貢献します。
②人を大切にする経営、社会に貢献する経営、 これらを通じて、社会人としての自覚を高めることにより、常に最高の顧客満足を追求し、企業の発展を実現していきます。
③顧客本位の立場で、お客様にとって最良の商品と最上のサービスを提供します。
④企業としての社会的責任を自覚し、公正かつ健全な企業活動を実践します。
また誠実で正直な企業市民として謹厳に社会貢献活動に取り組みます。
⑤人として社員各自の個性と価値観を尊重し、その自主性と創造性を限りなく発揮して、自由で創造性に富んだ企業文化を日々追求します。
⑥常に自己啓発に努め、レベルアップを目指すことで、何事にもチャレンジする精神を培って邁進します。
⑦良識ある社会人として、高い倫理観を持ち、法令その他の社会規範を遵守し、公明かつ公正に行動し、人としての道を追求します。
【利益相反の適切な管理】 ※原則３
・ニーズ喚起を行い、お客様が負担する保険料・費用などについて、十分にご理解・ご納得いただけるようにわかりやすく説明をして参ります。
《具体的な取り組み》
- お客さまの最善の利益の為に保険商品の適切な締結・管理を行います。
- 損保ジャパン専属代理店として保険会社より条件に沿った手数料を受領いたします。
【手数料の明確化】 ※原則４
原則、保険代理店による代理店手数料の開示に関しましては義務となっておりませんので、開示に関しましては「不実施」とさせて頂いております。なお、生命保険など手数料が開示されているものについては、お客様からの要望がある場合のみ開示させていただきます。
【重要な情報の分かりやすい提供】 ※原則５
当社はお客様のニーズ喚起を行った上で、お客様の状況に合わせながら、分かりやすく商品の説明、補償の説明、重要事項の説明を行って参ります。
《具体的な取り組み》
- ご提案時、ご契約時にパンフレット、チラシ、約款、重要事項説明書などを用いて、お客様の状況に合わせ分かりやすく説明を行って参ります。
- ７５歳以上の高齢者、障害のあるお客様には、複数回の面談、親族の同席、複数人の募集人による募集のいずれかを実施します。
- 商品知識、専門知識、コンプライアンス知識など定期的に代理店内で研修を行い、営業職、事務職共に知識向上に努めて参ります。
【顧客にふさわしいサービスの提供】 ※原則６
当社はお客様の目線に立ち、各々のライフプランに合った保険を提案して参ります。
《具体的な取り組み》
- お客様のニーズに対応するため、幅広い情報・知識を取り入れ、お客様へ提供して参ります。
- 同行営業、ロープレ、社内情報共有を図り、お客様に均一なサービス提供を行います。
- 事故の際は迅速に対応を行い、お客様をサポート致します。提携している自動車工場やレンタカー会社も紹介できるので、お客様が不便にならないように尽力いたします。
【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】 ※原則７
当社はプロ代理店として、高度な専門性と高い倫理観を保持し顧客本位の業務体制を構築いたします。社員に働きやすい環境をつくることで、モチベーションや社内コミュニケーションを上げて参ります。
《具体的な取り組み》
- 自己研鑽に励み、さまざまな資格習得に努めます。
- 月に１度の社内研修を行い知識向上に努めます。
- 所内ミーティング・研修・同行営業などを通じコミュニケーションを図ります。
【２０２５年度KPI（重要業績評価指標）】
【FD宣言（お客様本位の業務運営に関する基本方針）】の成果を定量的に評価する指標としてKPI（重要業績評価指標）を下記に定め、業務品質向上に努めます。
➀お客様アンケートの回収数 年間５０件
②満期更改率 ９０％以上
③月に１回のコンプライアンス研修及び商品研修の実施
④口座振替ペーパーレス率 ７０％以上